1.           AMAÇ

 

Bu prosedürlerin amacı, 5549 sayılı Kanun’un “Müşterinin tanınması” başlıklı 3’üncü maddesinin 1’inci fıkrasında “Yükümlüler, müşterinin tanınmasına ilişkin esaslar kapsamında; kendileri nezdinde yapılan veya aracılık ettikleri işlemlerde işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek ve gerekli diğer tedbirleri almak zorundadır.

 

2.           KAPSAM

 

Bu prosedürün kapsamında Şirket Genel Müdürlük Birimleri ve Şube çalışanları tarafından yapılması zorunlu olan Kimlik tespit işlemleri ele alınmaktadır.

 

3.           YETKİ VE SORUMLULUKLAR

 

Ø  Genel Müdürlük ve şube tarafından oluşturulan müşteri kayıtlarında , işleminden önce müşteri kayıtları anında operasyonel olarak kimlik tespit ve teyit işlemlerini yapmak ile sorumludur.

Ø  Şubeler tarafından oluşturulan işlemlerde ilgili personeli kimlik tespit ve teyit işlemlerini yapmak ile sorumludur.

Ø  Diğer işlemlerinde işlemi gerçekleştiren personel kimlik tespit ve teyit işlemlerini yapmak ile sorumludur.

 

 

4.           PARASAL    SINIRA    TABİ    OLMAYAN    KİMLİK       TESPİT    VE    TEYİT YÜKÜMLÜLÜĞÜ

 

İlgili Mevzuat uyarınca şüpheli işlem bildirimi gerektiren durumlarda ve daha önce elde edilen müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe olduğunda, tutar gözetmeksizin kimliğe ilişkin bilgileri almak ve bu bilgilerin doğruluğunu teyit etmek suretiyle müşterilerin ve müşteriler adına veya hesabına hareket edenlerin kimliğinin tespiti zorunludur.

 

 

 

 

5.           PARASAL SINIRA TABİ KİMLİK TESPİT YÜKÜMLÜLÜĞÜ

 

Ø  Kimlik tespit ve teyitleri işlem yapılmadan önce tamamlanmalıdır.

Ø  İşlem tutarı ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185.000,00 TL veya üzerinde olduğunda, birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 185.000,00 TL ve üzerinde olsun ya da olmasın şüphe duyulan her durumda kimlik tespiti yapılacaktır.

Ø  Yukarıda belirtilen limitlerin üzerindeki işlemlerin online sistemler üzerinden gerçekleşmesi halinde kimlik tespitine ilişkin bilgi ve belgelerin tamamlandığının  teyidi alınmadan işlem için işlem yapma yetkisi verilmez.

Ø  Kimlik tespiti, işlem hangi operatör nezdinde yapılıyorsa o yükümlü tarafından yapılacaktır. Ancak kimlik tespitine ait evrakların   bir sureti saklanmak üzere fiziki olarak alındı ise İdari birime , online alındı ise şirket datasında saklanmak üzere ilgili birime iletilecektir.

Ø  Uzaktan kimlik tespiti çalışmaları yönetmeliğe göre yapılacaktır.

 

 

6.           KİMLİK TESPİT VE TEYİT İŞLEMLERİNDE UYGULAMA

6.1     Gerçek Kişilerde Kimlik Tespit ve Teyit Prosedürü

Kimlik tespiti kapsamında gerçek kişilerden alınacak kimliğe ilişkin bilgilerin neler olduğu ve nasıl teyit edilecekleri aşağıdaki tabloda gösterilmiştir.

6.1.1  Türkiye Cumhuriyeti Vatandaşları

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Adı	Var	Türk uyruklu gerçek kişiler için T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport, üzerinden teyit edilir. (1/1/2016 tarihinden önce düzenlenmiş olan T.C. sürücü belgeleri üzerinden yapılacak kimlik tespitinde T.C. kimlik numarasının doğruluğunun teyidi zorunlu değildir.) Kimlik Teyidinin Ispatı: Yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere teyide esas kimlik belgelerinin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınır.
Soyadı	Var
Doğum Yeri	Yok
Doğum Tarihi	Var
Uyruğu	Var
Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası	Var
Adresi	Yok
İmza Örneği	Yok
Anne Adı	Yok
Baba Adı	Yok
T.C. Kimlik Numarası	Var
Varsa Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Telefon Numarası	Yok
Faks Numarası	Yok
Elektronik Posta Adresi	Yok
İş ve Mesleğe İlişkin Bilgiler	Yok

 

6.1.2  Yabancı Gerçek Kişiler

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Adı	Var	Türk uyruklu olmayan gerçek kişiler için pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi, üzerinden teyit edilir. Kimlik Teyidinin Ispatı: Yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere teyide esas kimlik belgelerinin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınır.
Soyadı	Var
Doğum Yeri	Yok
Doğum Tarihi	Var
Uyruğu	Var
Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası	Var
Adresi	Yok
İmza Örneği	Yok
Varsa Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Telefon Numarası	Yok
Faks Numarası	Yok
Elektronik Posta Adresi	Yok
İş ve Mesleğe İlişkin Bilgiler	Yok

 

 

 

6.2     Ticaret Siciline Kayıtlı Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti

 

6.2.1  Tüzel Kişiliğe Ait Bilgiler

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Tüzel Kişiliğin Unvanı	Var	a)  Tüzel kişiğin ünvanı, ticaret sicil numarası, faaliyet konusu ve adresi ticaret siciline tescile dair belgeler üzerinden teyit edilir. b)  Vergi kimlik numarası Gelir İdaresi Başkanlığının ilgili birimi tarafından düzenlenen belgeler üzerinden teyit edilir. c)  Temsil yetkisi tescile dair belgeler üzerinden teyit edilir. Kimlik Teyidinin Ispatı: Yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere teyide esas kimlik belgelerinin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınır.
Ticaret Sicil Numarası	Var
Vergi Kimlik Numarası	Var
Faaliyet Konusu	Var
Açık Adresi	Var
Telefon Numarası	Yok
Tüzel Kişiliği Temsile Yetkili Kişi/Kişiler	Var
Varsa Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Faks Numarası	Yok
Elektronik Posta Adresi	Yok

 

6.2.2  Tüzel Kişiliği Temsile Yetkili Kişi/Kişilere Ait Bilgiler

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Adı	Var	a) Türk uyruklular için T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport, üzerinden teyit edilir. (1/1/2016 tarihinden önce düzenlenmiş olan T.C. sürücü belgeleri üzerinden yapılacak kimlik tespitinde T.C. kimlik numarasının doğruluğunun teyidi zorunlu değildir.) b) Türk uyruklu olmayanlar için pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi,üzerinden teyit edilir. Kimlik Teyidinin Ispatı: Yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere teyide esas kimlik belgelerinin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınır.
Soyadı	Var
Doğum Yeri	Yok
Doğum Tarihi	Var
Uyruğu	Var
Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası	Var
İmza Örneği	Yok
T.C. Vatandaşları İçin Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Anne Adı	Yok
Baba Adı	Yok
T.C. Kimlik Numarası	Var

 

6.3     Yurt dışında Yerleşik Tüzel Kişilerde Kimlik Tespiti

 

6.3.1  Yurt Dışında Yerleşik Tüzel Kişiliğe Ait Bilgiler

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Tüzel Kişiliğin Unvanı	Var	Yurt dışında yerleşik tüzel kişilerin kimlik tespiti; Türkiye’de yerleşik tüzel kişiler için aranan belgelere ilgili ülkede tekabül eden belgelerin Türkiye Cumhuriyeti konsoloslukları tarafından onaylanan veya “Yabancı Resmi Belgelerin Tasdiki Mecburiyetinin Kaldırılması Sözleşmesi” çerçevesinde bu Sözleşmeye taraf ülke makamı tarafından tasdik şerhi düşülen örneklerinin noter onaylı Türkçe tercümeleri üzerinden yapılır.
Ticaret Sicil Numarası	Var
Vergi Kimlik Numarası	Var
Faaliyet Konusu	Var
Açık Adresi	Var
Telefon Numarası	Yok
Tüzel Kişiliği Temsile Yetkili Kişi/Kişiler	Var
Varsa Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Faks Numarası	Yok
Elektronik Posta Adresi	Yok

 

 

 

6.3.2  Yurt Dışında Yerleşik Tüzel Kişiliği Temsile Yetkili Kişi/Kişilere Ait Bilgiler

Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu	Teyit Belgeleri
Adı	Var	a) Türk uyruklular için T.C. nüfus cüzdanı, T.C. sürücü belgesi veya pasaport, üzerinden teyit edilir. (1/1/2016 tarihinden önce düzenlenmiş olan T.C. sürücü belgeleri üzerinden yapılacak kimlik tespitinde T.C. kimlik numarasının doğruluğunun teyidi zorunlu değildir.) b) Türk uyruklu olmayanlar için pasaport, ikamet belgesi veya Bakanlıkça uygun görülen kimlik belgesi,üzerinden teyit edilir. Kimlik Teyidinin Ispatı: Yetkililerce istenildiğinde sunulmak üzere teyide esas kimlik belgelerinin asıllarının veya noterce onaylanmış suretlerinin ibrazı sonrası okunabilir fotokopisi veya elektronik görüntüsü alınır.
Soyadı	Var
Doğum Yeri	Yok
Doğum Tarihi	Var
Uyruğu	Var
Kimlik Belgesinin Türü ve Numarası	Var
İmza Örneği	Yok
T.C. Vatandaşları İçin Alınması Zorunlu Bilgiler	Teyit Zorunluluğu
Anne Adı	Yok
Baba Adı	Yok
T.C. Kimlik Numarası	Var

 

 

 

6.4       Başkası Adına Hareket Edenler

Tüzel kişiler veya tüzel kişiliği olmayan teşekküller adına bunları temsile yetkili kimselerin yetkilendirdiği kişilerce işlem talep edilmesi durumunda;

 

Ø  Tüzel kişiler veya tüzel kişiliği olmayan teşekküllerin kimlik tespiti, bu prosedür de anlatıldığı şekilde yapılır.

Ø  Tüzel kişi veya tüzel kişiliği olmayan teşekkülü temsile yetkili kimseler ile bunların yetkilendirdiği kişinin kimlik tespiti, 6.1 nci maddede belirtildiği şekilde yapılır. Temsile yetkili kişinin kimlik tespitinin 6.1 nci maddedeki kimlik belgeleri üzerinden yapılamaması halinde tespit, kimlik belgelerinde yer alan bilgileri içermek ve noter onaylı olmak kaydıyla vekâletname veya imza sirküleri üzerinden yapılabilir.

Ø  Temsile yetkili olanlarca yetkilendirilen kişilerin yetki durumu noter onaylı vekâletname veya temsile yetkili olanlar tarafından verilmiş yazılı talimat üzerinden yapılır. Temsile yetkili kimselerin yazılı talimat üzerindeki imzaları bunlara ait noter onaylı imza sirküleri üzerindeki imzalar ile teyit edilir.

 

İşlemlerin gerçek kişi müşteri adına başka bir kişi tarafından yapılması durumunda müşteri adına hareket eden kişinin kimlik tespiti 6.1 nci maddeye göre yapılır. Ayrıca müşteri adına hareket eden kimsenin yetki durumu noter onaylı vekâletname üzerinden teyit edilir. Adına hareket edilen müşterinin kimlik tespiti 6.1 nci maddeye göre yapılamadığı durumda noter onaylı vekâletname üzerinden yapılır. Adına hareket edilen müşterinin daha önce yapılan işlemler nedeniyle kimlik tespitinin yapılmış olması durumunda talep edilen işlem, yazılı talimat üzerinde yer alan müşteri imzasının daha önceden alınmış olan imza ile teyit edilmesi kaydıyla, adına hareket edilen müşterinin yazılı talimatı ile yapılabilir.

 

 

 

6.5       Başkası Hesabına Hareket Edenler

Bir başkası hesabına hareket eden kimse bu durumunu beyan etmek zorundadır. İşlemi talep eden kimse, bir başkası hesabına hareket ettiğini beyan ettiğinde, bu prosedürün ilgili maddesine göre işlemi talep edenin kimliği ve yetki durumu ile hesabına hareket edilenin kimliği tespit edilir.

 

Hatırlatıcı Duyuru Asılması

Başkası adına hareket eden müşterilere bu yükümlülüklerini hatırlatmak amacıyla, Genel müdürlük binasında müşteri karşılama alanlarında, şubelerde ise müşterilerin rahatça görebileceği bir alana aşağıdaki metin asılır. (Örnek duyuru ekte verilmiştir)

 

“5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Ve Terörün Finansmanının Önlenmesine  Dair  Tedbirler Hakkında Yönetmeliği'nin Yükümlü başlıklı 4. Maddesinin k bendi Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı yapanlar ile bu işlemlere aracılık edenler, kimlik tespitini gerektiren işlemlerde, işlem yapılmadan önce, işlem yapanlar ile nam veya hesaplarına işlem yapılanların kimliklerini tespit etmek zorundadır. Ayrıca, kendi adına ve fakat başkası hesabına hareket edenler bir başkası hesabına hareket ettiğini yazılı olarak beyan etmek zorundadır. Bu durumda işlemi talep edenin kimliği ve yetki durumu ile hesabına hareket edilenin kimliği de tespit edilir. Bu uyarının Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik gereğince Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı yapanlar ile bu işlemlere aracılık edenler hizmet verdikleri tüm işyerlerinde müşterinin rahatça göreceği şekilde asılması zorunludur.”

 

 

 

7. TEYİDE ESAS BELGELERİN GERÇEKLİĞİNİN KONTROL EDİLMESİ

 

Prosedürün 6 ncı maddesinde belirtilen bilgilerin teyidi amacıyla kullanılan belgelerin gerçekliğinden şüphe duyulması durumda imkânların elverdiği ölçüde, belgeyi düzenleyen kişi ya da kuruma veya diğer yetkili mercilere başvurmak suretiyle belgenin gerçekliğini

doğrulanır.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

8.           ÜÇÜNCÜ TARAFA GÜVEN İLKESİNİN UGULAMASI

 

Müşteri Olarak Kabul Edilemeyecek Kişi ve Kurumlar:

 

Aşağıda tanımlanmış kişi ve kurumlar müşteri olarak kabul edilmezler.

Gerçek kimliğinden farklı bir ad altında, Kıymetli maden, taş veya mücevher alım satımı yapanlar müşteri tanıtıcı bilgi ve formlarını doldurmaktan kaçınan, bu konuda isteksiz olan veya yanıltıcı, teyit edilemez bilgiler veren kişi ve kurumları müşteri olarak kabul edilmez; bu kişi ve kurumlar, hedef müşteri kapsamında bir daha değerlendirilmez.

 

Ø  Kimlik tespiti yapılamayan veya iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinilemeyen durumlarda iş ilişkisini başlatılmaz ve talep edilen işlem gerçekleştirilmez.

Ø  Daha önce elde edilen kimlik bilgilerinin yeterliliği ve doğruluğu konusunda şüphe duyulması nedeniyle yapılması gereken kimlik tespit ve teyidinin yapılamadığı durumda iş ilişkisini sona erdirilir.

Ø  Ülkemizde suç gelirleriyle mücadele kapsamında görevli resmi ve hukuki kuruluşlarca yayınlanmış ya da yayınlanacak listelerde yer aldığı belirlenen kişi ve kurumlar müşteri olarak kabul edilmez; müşteri ilişkisinden sonra bu konuda olumsuzlukları tespit edilen kişi ve/veya kurumlara ait işlemler ve bu kişi ve/veya kurumlar yakından takip edilir.

 

Ø  Herhangi bir ülkede fiziksel bir adresi, en az tam gün görev yapan bir çalışanı bulunmayan, işlemleri ve kayıtları açısından resmi bir otoritenin denetimine ve iznine tabi olmayan, suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi ve işlemleri açısından kabul edilebilir nitelikte düzenlemelere ve denetim prosedürlerine tabi olmayan banka ve sigorta vb. finansal şirketler ile dolaylı veya doğrudan işlemlerinin yapılmasından kaçınılır.

 

9.           BASİTLEŞTİRİLMİŞ TEDBİRLER UYGULAMALARI

 

Mali Suçları Araştırma Kurulu 5 sıra numaralı genel tebliği uyarınca basitleştirilmiş tedbirlerin uygulaması ancak Genel Müdür’ün yazılı onayı ile mümkündür. Her işlem ayrı onaya tabiidir.

 

Hazırlayan: Emrah GÜNAY / ORTAK

 

Onaylayan: Mehmet Süleyman GÜNAY / Genel Müdür

 

 

 

KİMLİK TESPİT YÜKÜMLÜLÜĞÜ

 

5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun Gereğince

 

KIYMETLİ MADEN, TAŞ VEYA MÜCEVHER ALIM SATIMI YAPANLAR İLE BU İŞLEMLERE ARACILIK EDENLER İÇİN

 

Kimlik Tespitini Gerektiren İşlemlerde,

 

İşlem Yapılmadan Önce,

 

İşlem Yapanlar İle Nam Veya Hesaplarına İşlem Yapılanların

 

Kimliklerini Tespit Etmek Zorundadır.

 

Ayrıca;

 

Kendi Adına ve Fakat Başkası Hesabına Hareket Edenler,

Bir Başkası Hesabına Hareket Ettiğini Yazılı Olarak Beyan Etmek Zorundadır. Bu Durumda İşlemi Talep Edenin Kimliği ve Yetki Durumu ile Hesabına Hareket Edilenin Kimliği de Tespit Edilir.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Bu Uyarının Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik Gereğince KIYMETLİ MADEN, TAŞ VEYA MÜCEVHER ALIM SATIMI YAPANLAR İLE BU İŞLEMLERE ARACILIK EDENLER İÇİN Hizmet Verdikleri Tüm İşyerlerinde Müşterinin Rahatça Göreceği Şekilde Asılması Zorunludur.